浙江保融科技股份有限公司

保融科技的成长历程，始终与浙江大学 “求是创新” 的精神同频共振。创始人包恩伟与总经理方汉林作为浙大玉泉校区的同龄校友，在求学期间便深受 “探求真理、脚踏实地” 的求实务本之风与 “突破陈规、敢为人先” 的创新锐气熏陶，这种 “求是” 与 “创新” 的精神交融，成为保融科技从创立到腾飞的底层逻辑，也让企业在发展中始终保持对 “做正确的事” 与 “把事做好” 的坚守。 成立于 2010 年的保融科技，如今已在宁波、北京、上海、深圳、成都等城市布局分（子）公司，成长为国内财资科技领域的龙头骨干企业。作为高成长性数智化科技企业，其核心竞争力源于国际先进的现金流与财资经营（Cash and Treasury Management）核心技术，主要为实体企业提供业界领先的专业软件和数据处理服务，以科技力量提升企业财资经营能力和绩效，助推企业“体魄强健”、善用金融、数智化升级和高质量发展，促进金融创新服务实体经济，先后获20项发明专利，多项专利的技术沉淀，正是 “求是” 精神在技术深耕中的生动体现。 截止目前，保融科技的司库与财资数字化系统已服务超1500家大中型企业（含20+世界500强、50+中国500强），覆盖十万余家分子公司，涉及保险（市占率超75%）、能源、交通等30+重点国民经济行业，标杆客户包括中信集团、华润集团、中国三峡等，用技术实力印证了“创新”成果的行业价值。保融科技的荣誉资质近年来不断累加：2021年被认定为省级高新企业研发中心和杭州市重点拟上市企业，2022年开始入选省级企业研究院、杭州市高成长性企业100强和余杭区数字经济50强；2023年开始被认定为杭州市首批总部企业；2024年获政府支持建设总部研发大楼，“企业财智大脑” 大型 AI + 软核项目立项建设。如今的保融科技，正积极响应数字中国建设的要求，在 “金融服务实体经济” 大场域下深耕软核数智科技，正大踏步为数百万亿交易性资金提供高效管理服务，让 “求是与创新” 的精神持续驱动企业向更高质量发展迈进。

一、智能电商稽核 一站式全场景账务收核解决方案。线上电商平台数据多，订单量大，人工核对工作量大；普通Excel表无法承载大数据量核对；平台费用种类繁多，财务科目难以对应核算；订单拆合，售后处理等环节与对账单关系混乱；支持全国主流电商平台，内部系统，主流收款渠道等，自动对账；自定义分账规则，自动分账。 二、智能电子会计档案 保融科技结合相关政策要求，为企业提供一套标准化、规范化、一体化、100%可通过国家档案局等相关部门验收的电子会计档案管理系统，实现企业档案采集、整理、保管、利用全生命周期线上化管理，提升企业档案管理效能及利用率，降低企业成本，助力企业数字化转型。 三、AI司库 司库管理是对企业集团以资金为主要元素的金融资源从筹集到内部配置，再到运营管理所进行的动态及全面管理，并采用信息技术手段实现，使资金管理高度契合集团发展战略。司库管理平台是在外部政策性指导以及企业集团内部自身发展诉求双重背景下产生的集团化资金管控平台。通过构建财资数据中心，并对财资大数据进行分析与应用，对集团资金多维度风险进行发现和控制，并形成对决策层具有决策支撑依据的智慧司库中心，集团通过智慧司库平台这个管理抓手，对集团内资金进行全面管控。 四、AI资金管理 结合全球集团资金管理行业的发展趋势，依托银行银企直联服务，打造先进、安全、高效的集团全球资金管理系统，为大中型企业集团提供全面且可靠的资金管理解决方案。 建设一个“以业务流程为导向，以客户服务为中心”的资金管理平台。实现业务处理的流程化、标准化和自动化，实现对成员单位服务的网络化、信息化、移动化。 建立统一的资金管理平台，为企业资金分级分权管理提供技术支持。实现预算、结算、核算“三算合一” 的管控要求。 实时掌控集团全局资金情况，保证资金链健康有序地发展。建立风险管控平台和商业智能分析平台，为企业战略决策提供依据。

一、智能电商稽核 账户收付对账分账集中统筹，精细化管理；专注企业收款领域，简化企业收款流程，提升对账能力和准确率；1.功能全而强，全场景收款+全场景对账+全面分账一体化 2.对接能力强，支持全国主流电商平台，内部系统，主流收款渠道等 3.完善服务体验，支持线上线下产品服务体验，建立1V1全面保障系统稳定运行 4.实现降本增效，有效降低人工、运营成本，提高工作效率 二、智能电子会计档案 1.灵活配置：可灵活自主配置系统表单、档案门类、关联规则、接口参数等，灵活性高，零开发 2.档案关联：自动完成档案匹配关联，形成档案完整业务链路，并通过图表及树形结构展示全链路信息，实现业、财、档一体化管理 3.OCR识别：自研OCR识别工具，智能识别发票、回单等版式文件，精准提取结构化数据用于检索及归档 4.版式化转换：可自定义版式文件模板，自动生成版式化文件 5.2.5D虚拟库房：提供与实体库房相对应的线上虚拟库房，实现档案线上线下同步上下架，快速定位档案存放位置 6.全档检索：用户输入档案任一要素即可快速定位档案范围并查看详情，可达到亿级数据秒级返回 三、AI司库 1.企业内部业务系统、司库系统、核算系统等数据信息互通共享、信息穿透，全集团统一管理 2.一张网、一个库、一个池 3.真正做到业务数据与财务数据、集团总部数据与下属成员公司数据的透明、互通、共享 4.提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险 5.有效利用产业平台，连接内部业务生态、外部金融业务生态，并调动和统筹内外部各种数据资源、金融资源，在全业务、全周期穿透式的统一协作或支撑平台中建立主动的、高效的司库管理体系。 6.数智化建设赋能司库管理向战略司库转型。 现代司库管理的业务模式正从基础财务管理过渡到资金集中管理、资产和资源集中管理，进而实行科学高效的司库管理模式。 四、AI资金管理 1.让AI参与用户日常操作，自动处理重复性任务，用户专注高价值业务产出 2.AI深入分析业务数据，快速输出图文并茂的报告，助力精准决策与管理优化 3.资金申请流程实现线上自动化，审批周期大幅缩短。 4.审批流程自动流转，极大降低了人为失误和审批延误。 5.资金调度由系统自动匹配，资金归集和支付更精准高效。 6.异常资金流动能实时预警，防患于未然。 7.数据分析能力显著提升，管理层能随时掌握资金全貌

公司已获得CMMI5国际软件成熟度认证、ISO9001质量体系认证、ISO27001信息安全认证、信息系统安全等级保护第三级认证。 保融科技的荣誉资质近年来不断累加：2021年被认定为省级高新企业研发中心和杭州市重点拟上市企业，2022年开始入选省级企业研究院、杭州市高成长性企业100强和余杭区数字经济50强；2023年开始被认定为杭州市首批总部企业；2024年获政府支持建设总部研发大楼，“企业财智大脑” 大型 AI + 软核项目立项建设。 保融科技财资RPA及AI研究中心获评浙江省省级企业研究院、浙江省高新技术企业研究开发中心；智能RPA平台研发项目进入2021年浙江省“揭榜挂帅”榜单；中小企业财资云服务入选省级信息服务业项目；融汇通项目入选市信息服务业示范项目；全场景易企收智能平台入选余杭区数字经济领域研发项目。

公司已服务包括中信集团、华润集团、中国三峡、浙江省交投、杭钢集团等近20家世界500强和近50家中国500强在内的1500余家全国性大中型企业集团及其下属十万家规模的分子公司，覆盖了保险、财政国资、制造、消费零售、新能源新材料、医药健康、地产物业、商贸流通等30多个国民经济重点产业领域，尤其在保险行业该财资系统的市场占有率超过75%，实现了该科技领域的全部国产化替代。 华润集团： 2016年起选择与保融科技合作，并陆续完成四轮改造，于2019年全面实现了业界领先的外部交易处理功能，结算操作效率提升8倍以上，显著提升安全稳定性，并实现大批量支付和电票支付、跨组织操作、自动对账等功能，有效支持结算集中，使用资金系统对外付款结算的比例由50%逐年提升至98%以上，并实现了账户和结算信息的全覆盖实时监控预警能力，并对所有成员公司关键资金业务的全覆盖。 2020年开始建设满足国资委要求的内控体系建设，保融科技通过重点建设内控制度、监控流程、资金计划、风险管理等功能，实现对于华润集团操作舞弊风险、流动性风险、合规风险等有效监控和管理。 2022年起，基于国务院国资委发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（2022年1号文），保融科技承建华润集团司库体系，并且在2023年国务院国资委司库体系建设评审排名98家中央企业前十名。 浙江省交投集团： 浙江省交投从2010年开始提出建立能覆盖全集团的财资管理能力，并选择保融科技持续推进实践落地，至今已历10余年时间。原始需求为解决财务在结算过程中的自动化应用和可视化监控，实现业财一体化融合，并逐步打造出了结算型司库的技术服务底座，有效支撑浙交投集团全球化布局能力，将境内外银行账户、资金结算、融资管理等资金业务统一纳入，实现全集团资金业务全程在线管理，构建资金业务全景视图。 目前浙江省交投集团作为浙江省内司库先进实践和落地的代表企业。2022年，公司司库体系建设项目先后获得浙江省国资委标杆项目和省企业联合会、浙江省总会计师协会组织的浙江省企业管理现代化创新成果一等奖，并获得中国通信学会“科创中国”金融科技创新奖。2023年，公司获得特色司库体系建设获浙江省企业管理现代化成果一等奖，中国科协金融科技与数字化转型创新成果奖等奖项。